集团理财：帐户管理　主动收款

　网上购物：提交指令　批准指令　查询指令

　贷款查询：主账户　利随本清　借据账

　票据业务：银行汇票贴现　商业汇票贴现　转贴现与回购

　客户服务：客户资料　帮助

一、集团理财 　　集团企业客户登录后，会显示其所有机构列表，客户可根据需要选择欲察看的机构。在操作过程中，如果集团客户想重新选择查询机构，点击上边导航条中的"集团理财"或左侧导航条中"帐户管理"超级链接，在右边的画面中将重新出现所有机构列表。 　　如果是一般企业客户，且只有一个机构，登录后左侧导航即为余额查询及明细查询栏目，无"主动收款"栏目。

1-1、帐户管理 　　1.帐户余额 　　选中相应的机构并点击"提交"按钮，可进入查询余额画面。 　　查询余额画面包括帐号、币种、钞汇标志、账户属性、昨日余额、当前余额、可用余额、查询时间等信息，每个帐号是一个超级链接，点击想查询的帐号即可出现该帐号的当前余额；如果想查询一个机构所有帐号余额，可直接点击该机构的名称。对于集团客户也可点击超级链接"查询所有帐户当前余额"获得。同时还可点击"下载所有机构余额"，将所有机构的所有帐号余额文件下载到相关的目录中。 　　选择一帐号，可直接查看其今日明细及历史明细。

　　2.今日明细 　　点击左边导航栏的"今日明细"即可进入查询画面。 　　在查询画面中选择机构名称及帐号，再点击"查询"按钮，系统将会返回当日明细列表。点击表中对方帐号，可以在弹出窗口中查看对方行信息。点击明细表下方的"打印"按钮，可打印当前页面的内容。 　　如果当日明细超过200笔，则可以通过点击"下载明细"， 客户端跳出新的浏览器窗口，在新的窗口中进行下载操作，在下载的同时，客户可以在原来的窗口进行其他操作。 　　如果客户需要将对帐单文件发到自己在开户时提供的电子信箱，则点击"发邮件"，同理也跳出浏览器窗口进行操作。

　　3.历史明细 　　点击左侧"历史明细"按钮，可进入查询历史明细画面。 　　在查询画面选择单位名称、帐号、查询的时间范围、金额上下限就能进行查询。其中金额下限代表查询发生额在该金额以上的历史明细。在输入金额上下限的时候，注意金额最大不能超过100亿元，并且注意在输入时是以"元"为单位的，输入时不能出现小数、字符、字符串及其他不是数字的符号，否则报错。 点击明细表中对方帐号，可查看对方行信息。点击明细表下方的"打印"按钮，可打印当前页面的内容。 　　点击"下载明细"，则对设定条件内的历史明细进行下载，客户操作与"下载当日明细"相同。 　　如果客户需要将历史明细文件发到自己在开户时提供的电子信箱，则点击"发邮件"，同今日明细中的发邮件操作过程。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 返回

1-2、主动收款 　　客户点击"主动收款"后，在画面中即出现主动收款的表单。从"汇款机构"、"收款机构"、"汇款账号"、"收款账号"下拉列表中选则相应的收款付款机构名称及帐号，输入转帐金额，选择汇款的方式是通过"加急"还是"普通"的方式，注明汇款用途，其他说明注释在备注中。输入完信息后点击确定，系统将会跳出一个消息框以供核实输入的信息及确认签名。如果核实无误，再点击提交信息，则代表该指令将提交给银行。当转帐的金额在限额内时则返回成功信息；转帐金额大于限额时，则提示客户转帐必须得到批复才能成功。详细说明见"网上结算"部分。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 返回

2-1、提交指令 　　1.逐笔支付 　　点击"提交指令"后，在画面中即出现提交指令的表单。从"汇款机构"和"收款机构"下拉列表中选则相应的收款付款机构名称及帐号。根据客户权限的不同，返回表单的形式也不同。如果可以对汇款机构进行调整，则相应对汇款帐号调整；如果具有向机构外部转帐的权限，则从收款机构下拉列表中选择收款机构并调整相应的收款帐号；如果向集团外帐号转帐，则相应的帐号自动被显示。 　　如果具有向其他任意帐号转帐的权限，其画面与不具有此权限的不同。可在收款机构中选定"其他任意帐号"，在新起的一行中手工输入收款机构、收款帐号、收款地区、收款银行，该行只在此时显示并可点击写入。 　　输入转帐金额，选择汇款的方式是通过"加急"还是"普通"的方式，注明汇款用途，其他说明注释在备注中。输入完信息后点击确定，系统将会跳出一个消息框以供核实输入的信息及确认签名。如果核实无误，再点击提交信息，则代表该指令将提交给银行。当转帐的金额在限额内时则返回成功信息；转帐金额大于限额时，则提示客户转帐必须得到批复才能成功。详细说明见上。 　　具有任意帐号转帐权限时，如果您输入了新的收款人信息，会自动提示您将其加入收款人名册。

　　2.批量支付 　　批量支付功能是为一些客户需要成批提交结算或购物指令而设计的，这样当客户需要提交超过一笔以上指令的时候就不用在"提交指令"功能中多次提交并手工输入指令内容，只要按照规定格式上传一个批量指令文件通过电子签名即可成功。 　　如果客户ID具有提交批量指令的权限，则将在导航栏显示"批量支付"。点"批量支付"的超级链接，会出现文件上传页面，输入文件名、总金额、总笔数，选择业务类型后，点"确定"按钮上传文件。上传成功，会给出成功信息，失败会给出错误原因。上传成功后，如果需要授权，则等待一次授权或二次授权。 　　可下载最新标准上传文件制作工具到本地，用此工具制作上传文件。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 返回

2-2、批准指令 　　当提交指令中的金额超过限额时，必须由具有批复权限的公司主办人员或经理级人员登录后执行"批复指令"批准后才成功；如果选择"拒绝"指令，则表示不批准该指令。网上银行采取组合授权的原则，即经办人员提交的指令需要授权时，如果授权额度在主办人员的权限内，则由该主办人员或更高级别的经理级人员的批复授权即可，如果授权额度超过了主办人员的权限，且在组合授权范围内的，则先由该主办人员授权，再由经理级人员的二级授权，也可由由有更大权限的主办人员一次批复即可。 　　进入界面后，选择时间期限可得到等待批复的指令列表。可点击交易序号（逐笔支付）或批次号（批量支付）查看指令细节并进行批复。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 返回

2-3、查询指令 　　1.逐笔支付 　　点击左边"查询指令"中"逐笔支付"的超级链接，可进入查询画面。通过选择时间段和其他条件，进行组合查询。如确定起始时间和终止时间，确定金额最小值和金额最大值，确定指令的状态（待处理，支付成功，支付失败三种）。 　　其中"指令状态"包括"提交成功等待银行答复"、"等待授权"、"等待二次授权"、"授权成功等待银行答复"、"被主管拒绝"、"被银行拒绝"、"成功处理"等状态。其中"提交成功"表示在经办的权限范围内提交指令成功并等待银行部门的审核处理。"等待授权"表示金额已经超出了经办的权限范围，需要得到有更大权限的人员的授权。"等待二次授权"表示指令提交的金额还超过了经办上一级，即主办的权限范围，需要最高级的经理级人员的授权。"授权成功"表示提交的指令的金额在主办的权限范围内而得到了授权或需要二次授权的指令也得到了经理级人员授权并等待银行部门的审核处理。"被主管拒绝"表示经办提交的须得到授权的指令得到的是主办或经理级人员拒绝的批复时的状态。 "被银行拒绝"表示由于银行部门在审核中发现了有关问题或其他原因而不能对提交的指令执行，出现这种情况请与开户行联系。"成功处理"表示银行执行了提交的指令。 　　查询得到的指令记录包括提交时间、指令序号、收款单位、汇款金额、指令状态等。其中"交易序号"是一个超级链接，点击可以查看对应该序号的交易的详细信息。

　　2.批量支付 　　点击"查询指令"中"批量支付"进入查询画面，下拉菜单选择起始时间进行查询。得到的结果包括批次号、提交ID、一审ID、二审ID、提交时间、业务类型、总金额、总笔数、指令状态、出错描述等。其中"批次号"是一个超级链接，可点击查看该批指令的详细信息。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 返回

2-4、收款人名册 　　点击左侧"收款人名册"导航进入添加新的收款人界面，输入信息后，点击"确定"可将新的收款人添加到收款人列表中。在收款人列表画面，可填加新的收款人，或选择收款人，进行修改、删除。

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三、网上购物 　　根据登录客户权限不同，如果具有向任意帐号转帐功能，则可以进行"提交指令、查询指令"交易；如果对ID中对应的帐号具有批复支付的权限，则可以进行"批复指令、查询指令"交易。

3-1、提交指令 　　点击"提交指令"后，在画面中出现选择未付款交易的下拉框，选定后点击"确定"进入特约商发来的交易信息界面，选择交易合同，确认相关交易信息后点击"确定"，即进入付款界面，在下拉框中选择支付帐号，如有必要在备注中注明相关的信息。下一步的确定后就要求得到电子签名，核对无误则提交支付指令。系统提示支付是否成功以及支付指令号。如果支付金额超过限额，则提示要求主管人员的授权。客户如果没有在商城处产生定单，但希望通过网上银行进行支付，也可手工填写支付定单以进行对商城和供货商的支付。在支付页面处点击"手工输入定单信息"超级链接，进入下一个页面。带"*"的项必须正确填写。"商城名称"和"支付帐号"从下拉列表中选取。如果输入数据不全、长度过大或不合法，将会弹出相应的提示框。填入数据无误后，点击"提交"按钮，将弹出客户电子签名画面，同前面的操作即可。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 返回

3-2、批准指令 　　当支付指令超出限额时，需要授权批复。由有授权权限的客户登录后，点击"批复指令"后，选择一定的时间段，系统将显示在这段时间里需要授权的购物指令。点击"交易序号"，将出现该笔支付指令的具体信息，同时授权客户可以通过点击"批准"和"拒绝"来决定是否支付。批复的授权原则也是组合授权，方法与"网上结算"指令的说明一致。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 返回

3-3、查询指令 　　点击左边"查询支付"的超级链接，可进入查询画面。选择条件进行组合查询。如确定起始时间和终止时间，确定金额最小值和金额最大值，确定指令的状态（待处理，支付成功，支付失败三种）。 　　其中"状态"包括"银行已经接收付款信息"、"指令正在处理"、"指令处理完成，转帐成功"、"指令处理失败，转帐未完成。（原因见银行反馈）"、 "支付指令超过限额，正在等待主管会计批复"、"支付指令超过限额，已经被主管会计否决"等状态。"银行已经接收付款信息"表示该指令已提交银行，但尚未被处理；"指令正在处理"表示 该指令银行正在处理；"指令处理完成，转帐成功"表示该指令已被顺利完成；"指令处理失败转帐未完成。（原因见银行反馈）"表示由于某种原因未能完成转帐支付，"备注"中将注明原因； "支付指令超过限额，正在等待主管会计批复"指该次支付提交的金额超过其支付权限，必须等待更大权限主管的授权，方可进行；"支付指令超过限额，已经被主管会计否决"表明该次支付被上级授权主管所拒绝。若授权通过，该指令则自动提交银行进入到"银行已经接收付款信息"状态。 　　点击"确定"得到符合查询条件的提交过的所有支付指令的记录，包括交易日期、交易序号、商店名称、收款人名称、交易金额、状态等。其中"交易序号"是一个超级链接，点击可以查看对应该序号的支付定单的详细信息。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 返回

四、贷款查询 4-1、主账户 　　 点击左导航中的"主账户"超级链接，即可进入查询贷款主账户信息页面。客户从下拉菜单中选择"机构名称"和"贷款账号"，点击"确定"即可查询主账户信息页面。贷款主账户信息包括：帐号、状态、户名、客户信息号、单位/个人标志、借据张数、存款部门、付息帐号、控制帐号、开户日期、销户日期或主机处理失败原因。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 返回

4-2、利随本清 　　点击左导航中的"利随本清"超级链接，即可进入利随本清贷款信息查询页面。客户从下拉菜单中选择"机构名称"和"贷款账号"，手工填写"借据编号"和"借据序号"， 点击"确定"即可查询利随本清贷款信息。利随本清的信息包括：贷款帐号、币种、借据编号、借据序号、当前贷款余额、利息、户名、当前执行利率、贷款发放额或主机处理失败原因。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 返回

4-3、借据账 　　点击左导航中的"借据账"超级链接，即可进入借据账查询页面。客户从下拉菜单中选择"机构名称""贷款账号"，手工输入"借据编号"和"借据序号"，若客户对"借据编号"和"借据序号"未知，则可通过下拉菜单选择"借据状态"， 点击"确定"即可查询借据账信息。其中，借据状态包括：全部、正常、逾期、停息、呆账、作废、本利结清、以核销呆账和逾期本利结清等状态,点击"全部"可查询全部借据。贷款借据帐的信息包括：贷款账号、借据编号、借据序号、币种、状态、帐户名称、信息编码、借据合同号、贷款类型、贷款性质、起息日期、贷款到期日期、展期到期日期、计息周期、利率变动方式、付息帐号、贷款金额、贷款余额、欠息、表内欠息、表外欠息、借据利息、欠息复利、表内欠息复利、表外欠息复利、当前执行利率或主机处理失败原因。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 返回

五、票据业务 　　 目前票据业务只为客户提供票据业务介绍及营业网点咨询信息。

5-1、银行汇票贴现 　　 为客户提供申办银行汇票贴现业务持票人需提交的有关资料和业务办理程序的有关规定的介绍。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 返回

5-2、商业汇票贴现 　　为客户提供申办商业汇票贴现业务持票人需提交的有关资料和业务办理程序的有关规定的介绍。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 返回

5-3、转贴现与回购 　　为客户提供转贴现与回购的业务介绍。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 返回

六、客户服务 6-1、首页定制 　　点击左导航中的“首页定制”超级链接，即可定制您的企业网上银行首页，选择适合的页面后按“提交”按钮。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 返回

6-2、客户资料 　　点击左侧的“客户资料”超级链接，出现客户的档案信息。客户可以对信息进行修改，并按“确定”按钮保存修改结果。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 返回

6-3、帮助 　　点击左侧导航的“帮助”超链，客户可以对网上银行的各项功能以及流程进行查询。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 返回